Банк Александра Геллера лишился лицензии

"Холдинвест" нарушал закон о борьбе с отмыванием, занижал величину резервов и проворачивал сомнительные операции

Как сообщает "Ъ", Центробанк прекратил деятельность финучреждения Александра Геллера в статусе банка. Вкладчикам придется ждать начала выплат в самый разгар майских праздников. Геллер - собственник 53% акций банка - в марте был объявлен в розыск за миллиардный ущерб Московскому метрополитену, передавало агентство "Руспрес".

Банк России объявил об отзыве лицензии и введении внешнего управления в Холдинвестбанке. Решение принято в связи с нарушениями банком законодательства в области отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Также кредитная организация представляла неполную и некорректную информацию по подлежащим контролю операциям, проводила сомнительные трансакции, осуществляла «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала, занижала величину резервов на возможные потери.

«Ключевым направлением деятельности Холдинвестбанка являлось финансирование компаний, связанных с бизнесом его основного собственника. При этом более 90% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды»,— указано в сообщении на сайте Центробанка.

Агентство по страхованию вкладов сообщило, что выплаты вкладчикам банка начнутся не позднее 8 мая.

По данным Центробанка на 30 мая 2018 года, владельцами Холдинвестбанка являлись Александр Геллер (52,7%), Галина Корниенко (18,3%), Также по 4,9% принадлежало Павлу Пашаеву и Сергею Голубев, по 4,8% Зареме Бейхчан, Сергею Паламаровскому, Александру Тихомирову и Анне Карпенко.

Господин Геллера является основателем автогруппы «Гема». Предприниматель объявлен в розыск в рамках дела о мошенничестве с рекламой в Мосметрополитене. По версии следствия, он совместно с генеральным директором ООО «Авто Селл» Гюлей Коган похитил более 850 млн рублей. 

Финансовые проблемы Геллера усугубились в связи с крахом ФК "Открытие", отмечало агентство "Руспрес".

Арбитражный суд Московской области рассматривает дело о банкротстве компании «Гема-инвест». Заявление о банкротстве подали налоговики - представители ИФНС России №22 по Московской области. И судя по всему, суд скоро закончит это рассмотрение.

Согласно учредительным документам, лишь 0,59% капитала «Гема-инвест» принадлежит предпринимателю Александру Геллеру.

Но «Гема-инвест» входит в группу компаний «Гема», а также целого букета других бизнесов, которые контролирует Александр Геллер - бывший десантник, монополист на рынке транспортировки импортных авто, а теперь просто беглый подозреваемый. Александр Геллер объявлен в международный розыск, и силовики не исключают, что уже скоро смогут познакомиться со своим клиентом поближе.

Александра Геллера подозревают в причастности к хищению 850 млн рублей у ГУП «Московский метрополитен», однако это лишь малая часть всех претензий к бизнесмену. В рамках уголовного дела уже наложен арест на здание площадью более 20 тыс. кв. м на Можайском шоссе в Одинцовском районе, принадлежащее ЗАО «Гема-инвест».

Когда-то Александр Геллер был преуспевающим бизнесменом, которому удалось установить монополию на транспортировку импортных автомобилей в Россию автотраками. Нельзя сказать, что репутация у предпринимателя была блестящая - методы его работы неоднократно описаны в сети многочисленными недоброжелателями-коллегами по продажам авто.

Возможно, именно эти репутационные риски заставили Александра Геллера искать новые ниши. Одной из таких стал рекламный бизнес, закончившийся настоящим провалом.

eiqruidrhiqzzkmp />

Александр Геллер получил монопольное право на рекламу в московском метро в июне 2011 года, после того как входящая в холдинг «Гема» компания «Авто Селл», выиграла торги на аукционе. Но что-то пошло не так. Рекламодателей в подземных поездах не появилось, а все стены поездов оказались заклеены рекламой автосалонов «Гемо», которая призывала пассажиров метро покупать шикарные авто Геллера.

В декабре 2011 года сменилось руководство департамента транспорта и развития дорожно-транспортной инфраструктуры, которое имело другое представление о том, как должна быть организована реклама в подведомственном департаменту метрополитене.

Первые подвижки начались уже в 2013 году, когда два столичных транспортных ГУПа «Московский метрополитен» и «Мосгортранс» начали искать себе контрагентов на новые рекламные поверхности, подвижные составы и остановочные павильоны. Но против такого подхода выступил тогдашний глава департамента СМИ и рекламы Владимир Черников, который настаивал на завершении контракта с «Гемой» и проведении в 2016 году нового аукциона для всех рекламных площадей.

В марте 2015 года Черников возглавил столичный департамент национальной политики, межрегиональных связей и туризма. Примерно в это же время перестала платить метрополитену «Авто Селл» - в результате к июлю 2015 года сумма задолженности вместе с пенями достигла 1,124 млрд руб, после чего контракт с компанией был разорван.

Начались судебные тяжбы. А город начал готовиться к новым торгам. Конкурс состоялся лишь в 2016 году, победу в нем одержала другая фирма - «Трейд Компани», которая... оказалась тоже частью семейства «Гемы» и ее отца Геллера. Почему это случилось?

Самое простое объяснение - максимальная ставка по цене, которую делал Александр Геллер. Это главный критерий принятия решения о выборе победителя: такова логика [закона] 44-ФЗ, который ставит задачей свести любые торги по госзаказу к ценовому аукциону. Заоблачные доходы, которые, по мнению других участников рынка, предлагала выплатить правительству Москвы группа компаний Геллера, были нереальны. Но самого бизнесмена это мало волновало. Второй контракт с Геллером московским властям удалось расторгнуть лишь в декабре 2017 года, после того как «Трейд Компани» не смогла получить банковскую гарантию от «ФК Открытие», в котором началась процедура санации. После чего на свет появилась некая гарантия от Сбербанка, которая оказалась липой. В результате чего пострадала гендиректор «Трейд Компани» Рима Согомонян, которую обвинили в покушении на мошенничество и арестовали. Полиция задержала и бывшего руководителя рекламного подрядчика московского метро — экс-гендиректора «Авто селл» Гюлю Коган.

Все эти разборки шли с переменным успехом - вплоть до начала 2019 года. К этому времени московскому правительству удалось установить свои правила в рекламе на транспорте.

А в январе 2019 года умер Владимир Черников, который к этому времени занимал пост руководителя департамента региональной безопасности Москвы. В марте 2019 года Следственный комитет объявил Александра Геллера в международный розыск, а налоговики возбудили дело. На очереди остался последний видимый островок в архипелаге Геллера - Холдинвестбанк. К которому, судя по разговорам на финансовом рынке, проявляют живой интерес аудиторы из Центробанка.

Источник: versia.ru