Как «отмыть» 800 кг золота

14 июня 2023 г.

Нынешней зимой Центральный банк России заявил о том, что выявил схему по обналичиванию безналичных денежных средств с использованием золотых монет. Она начинается с перечисления средств фиктивной компании, которая покупает инвестмонеты, и заканчивается сдачей их в банк за наличные.

Но, судя по всему, такой механизм действует в стране уже довольно давно, как минимум с 2016 года. Во всяком случае рассматриваемое сейчас в Арбитражном суде столицы дело фирмы «Форус» и банка «Развитие-Столица» говорит нам об этом.

Эта история началась ещё в марте 2018 года с банкротства мало кому известной фирмы «Форус». У неё остались многомиллионные долги. А изучая финансовые документы, конкурсный управляющий обнаружил, что за полгода до объявления компании несостоятельной, с её счёта в банке «Развитие-Столица» была списана кругленькая сумма 104 738 046 рублей. Хозяин «Форуса» (он же единственный сотрудник) господин Карпов приобрёл на эту сумму векселя этого самого банка. Но в дальнейшем деньги от реализации этих ценных бумаг на счета «Форуса» так и не поступили.

А обналичили эти векселя четыре конторы, никогда не имевшие никаких коммерческих сделок с «Форусом» в результате, которых могли бы получить бумаги законным способом.

Со стороны конкурсного управляющего суду была предоставлена фактура, которая прямо или косвенно подтверждает аффилированность этих контор банку «Развитие-Столица».

Любопытный момент: в ходе судебного процесса на владельца «Форуса» господина Карпова внезапно напала амнезия. Он заявил, что забыл как распорядился векселями на 104 миллиона!

А ещё в суде была озвучена информация о том, что три конторы, которые обналичили векселя в банке «Развитие столицы», занимались операциями с инвестмонетами «Георгий Победоносец». Речь, как минимум, о приобретении в разное время 93 980 монет (это 731,1 кг золота). Хотя у них отсутствовали расходы, типичные для организаций, занимающихся оптовой торговлей золотом (на охрану, инкассацию, установку сигнализации, аренду сейфового хранилища).

При этом в материалы арбитражного дела банк представил договоры от имени обнальных контор, по которым те якобы получили векселя в обмен на золотые монеты от неких четырёх фирм (откуда у банка такие документы — загадка). В таких случаях юристы часто говорят о формировании формального документооборота, необходимого для того, чтобы удлинить цепочку операций и увести следы от интересанта.

По закону юрлица и ИП, осуществляющие сделки с драгметаллами, подлежат постановки на спецучёт. Но, как выяснилось, те самые четыре компании на учёте в Федеральной пробирной палате России не состоят. А вот аффилированные банком конторы, предъявившие векселя к оплате, на таком учёте состоят, но, вопреки закону, не имеют личных кабинетов на сайте Росфинмониторинга.

Экономическая деятельность по массовой скупке монет не является экономически оправданной, так как не может принести какую-либо прибыль. Ведь первоначальная покупка «Георгиев Победоносцев» возможна исключительно в банках, которые реализуют такие монеты по ставке, которая вышей цены обратной продажи такой монеты в банк, по аналогии с обменом иностранной валюты: банк всегда продаёт монету дороже, чем покупает.

Таким образом, деятельность указанных выше обнальных контор нельзя назвать экономически целесообразной. Можно предположить, что она направленна на сокрытие конечного бенефициара-получателя монет. А так как монеты меняются на векселя банка «Развитие-Столица», у конкурсного управляющего обанкротившегося «Форуса» возникло мнение о выгоде банка от таких нетипичных и непрозрачных движениях капиталов.

Вся эта история очень похожа на то, о чём и заявляли в Центральном банке минувшей зимой.

Для справки: Непосредственными руководителями и бенефициарами банка «Развитие-Столица», являются Рустем Терегулов, которому принадлежат 48,008% акций и Татьяна Харитонова, у которой во владении 32,6606666667% акций (данные по состоянию на 2020 год). Известно, что Терегулов и Харитонова имеют совместных детей...