ОНИ ПРОДАВАЛИ РОДИНУ. АО «БАНК «ЗОЛОТЫЕ ВОРОТА», ОАО «КБ «УКРАИНСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ МИР», ОАО «ТЕРРА БАНК»

АТ “Банк “Золоті ворота”

Заступник Голови Правління Банку Комарков Д.В., діючи всупереч інтересам Банку та його вкладників, зловживаючи наданим службовим становищем, у 2014 році в м. Харків уклав договори про надання послуг зі страхування за завідомо завищеними тарифами на загальну суму 624320,05 грн.

624

АТ “Банк “Золоті ворота”

Заступником Голови Правління Банку Дубровіним В.В., у 2014 році в м. Харків укладено договори про розірвання договорів застави майнових прав на депозити з фізичними особами. Загальна суму заборгованості за вищевказаними кредитними договорами без урахування суми депозитів, майнові права на які перебувають у заставі, складає 6190076 грн., що є прямими збитками завданими Банку.

6 190

АТ “Банк “Золоті ворота”

Ряд підприємств у м. Харкові та Харківській області у 2014 році надав своїм працівникам фіктивні позики (поворотну фінансову допомогу). Наведені операції здійснені умисно та направлені на «дроблення» коштів на рахунках юридичних осіб та мають на меті незаконне отримання відшкодування коштів клієнтів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Загальна сума здійснених операцій складає 29705793,69 грн.

29 705

АТ “Банк “Золоті ворота”

Колишній Президент АТ «БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА» Улановський Л.М. спільно зі службовими особами ТОВ «КУА «Фінекс-Капітал», ТОВ «Василиск», ТОВ «КСН Тріанон», ТОВ «Акцептор», ТОВ «Бюро стандарти та якість» та ТОВ «Комунікаційний центр» отримали у Банку кредит на загальну суму 80 млн. грн. У подальшому ці кошти залученні у Банк на умовах субординованого боргу у вигляді депозиту. Нецільове використання кредиту (ставка – 6,5% річних) полягає у внесенні коштів на депозит (ставка – 9,5% річних) і отримання за ним відсотків. Аналіз наведених вище правочинів укладених Банком свідчить про те, що внаслідок їх укладення Банком понесені збитки в сумі 6 352 600,36 грн., як різниця між сплаченими коштами у вигляді відсотків за депозитом Інвестору та повернутими Банку коштами, у вигляді відсотків за користування кредитними коштами.

6 352 600,36

ПАТ “КБ “Український фінансовий світ”

У вересні 2014 року в ході проведення інвентаризації Київської обласної дирекції ПАТ «КБ «УФС», розташованої за адресою: м. Київ, вул. Сергія Струтинського, буд.8, було встановлено недоїмку матеріальних цінностей.

500

ПАТ “КБ “Український фінансовий світ”

16.07.2014 року за адресою: м. Донецьк, пр-т Миру, 13, де було розташоване відділення №1 ПАТ “КБ “УФС”, невстановлені особи заволоділи майном банку та знищили матеріальні цінності.

100

ПАТ “КБ “Український фінансовий світ”

У вересні 2014 року за адресою: м. Донецьк, вул. Дзержинського, 24, де було розташоване відділення №2 ПАТ №КБ”УФС”, невстановлені озброєні люди захватили приміщення, заволоділи та знищили матеріальні цінності.

100

ПАТ “КБ “Український фінансовий світ”

Всупереч Постанови Правління НБУ від 15.07.2014 року № 410/БТ, де Банк був віднесений до категорії проблемних із збільшенням обмежень в діяльності, у період з 26.06.2014 по 15.07.2014 Банком були здійснені операції на загальну суму 151 млн. грн. в частині перерахування коштів з відкритих в Банку поточних рахунків юридичних осіб на поточні рахунки фізичних осіб.

516 900

ПАТ “КБ “Український фінансовий світ”

За фактом заволодіння документами ПАТ “КБ “УФС”, яке мало місце 28.10.2014 р.

ПАТ “КБ “Український фінансовий світ”

За фактом заволодіння ключами від дверей приміщення, де було розташоване відділення № 7 ПАТ “КБ “УФС”, яке мало місце 04.02.2015 р.

100

ПАТ “КБ “Український фінансовий світ”

За фактом заволодіння майном банку, яке було розташоване у Чугуївському відділенні ПАТ “КБ “УФС”, яке мало місце 13.10.2014 р.

100

ПАТ “КБ “Український фінансовий світ”

20.11.2014 року за адресою: м. Донецьк, пр-т Миру, 5-б, де розташований головний офіс ПАТ “КБ”УФС”, невстановлені озброєні люди захватили приміщення, заволоділи та знищили матеріальні цінності.

26 963

ПАТ “КБ “Український фінансовий світ”

За фактом заволодіння майном банку, яке було розташоване у Макіївському відділенні ПАТ “КБ ”УФС”.

278

ПАТ “КБ “Український фінансовий світ”

Всупереч Постанови Правління НБУ від 15.07.2014 року № 410/БТ, де Банк був віднесений до категорії проблемних із збільшенням обмежень в діяльності, Банком були надані кредити, в результаті зазначених операцій сума, що підлягає відшкодуванню за рахунок ФГВФО збільшилась на 335 млн. грн. та 8 404 352,41 доларів США.

433 434

ПАТ “КБ “Український фінансовий світ”

Всупереч Постанови Правління НБУ від 15.07.2014 року № 410/БТ, де Банк був віднесений до категорії проблемних із збільшенням обмежень в діяльності, у період з 26.06.2014 по 15.07.2014 Банком були здійснені операцій на загальну суму 151 млн. грн. в частині перерахування коштів з відкритих в Банку поточних рахунків юридичних осіб на поточні рахунки фізичних осіб.

ПАТ “КБ “Український фінансовий світ”

Під час проведення інвентаризації неплатіжоспроможного ПАТ “КБ “УФС” (протокол ФГВФО від 22.10.2015р.) було встановлено нестачу майна Банку на загальну суму 398 137,51 грн. у приміщенні по вул. Харківська 127 м. Чугуїв Харківської області. Встановлено, що власник приміщення ТОВ “Плюсінвест-Торг” умисно і незаконно заволодів вказаним майном Банку та незаконно унеможливив доступ до нього.

398 137,51

ПАТ “ТЕРРА БАНК”

В липні 2014 року здійснено ряд дій та операцій за участю посадових осіб Банку та третіх осіб, які можуть призвести до нанесення шкоди державі, шляхом виникнення необхідності відшкодування за рахунок державного бюджету України через Фонд гарантування вкладів фізичних осіб штучно створених грошових вимог фізичних осіб. Попередня кваліфікація дій за ознаками злочинів, передбачених ч.4 ст.190, ч.2 ст.364-1 КК України.

15 000

ПАТ “ТЕРРА БАНК”

В березні 2014 року проведено ряд дій та операцій за участю посадових осіб Банку та третіх осіб, які призвели до заволодіння з боку третіх осіб грошовими коштами Банку та спричинили стан неплатоспроможності останнього. Попередня кваліфікація дій за ознаками злочинів, передбачених ч.1 ст.219, ч.4 ст.190, ч.2 ст.364-1 КК України.

2 275

ПАТ “ТЕРРА БАНК”

В лютому 2014 року надання кредитів на сотні мільйонів гривень окремим компаніям-клієнтам Банку, що пов`язані з акціонером Банку, при фактичній відсутності забезпечення. Попередня кваліфікація дій за ознаками злочинів, передбачених ч.1 ст.219, ч.4 ст.190, ч.2 ст.364-1, ч.1 ст. 205 КК України.

900 000

ПАТ “ТЕРРА БАНК”

В червні 2014 року клієнтом Банку припинено зобов’язання за кредитним договором та вивільнено з-під іпотеки ліквідне майно, що було передано в забезпечення. Це призвело до втрати Банком ліквідного активу, зменшення ліквідаційної маси Банку, яка може бути використана для задоволення вимог вкладників та кредиторів. Попередня кваліфікація дій за ознаками злочинів, передбачених ч.1 ст.219, ч.4 ст.190, ч.2 ст.364-1, ст. 365 КК України.

70 000

ПАТ “ТЕРРА БАНК”

Протягом 2013 року надання компаніям, які належать до сфери бізнесу, пов`язаної з Банком особи на той момент, кредитів на сотні мільйонів гривень, при фактичній відсутності належного забезпечення та з метою шахрайського заволодіння грошовими коштами. Попередня кваліфікація дій за ознаками злочинів, передбачених ч.1 ст.219, ч.4 ст.190, ч.2 ст.364-1 КК України.

1 000 000

ПАТ “ТЕРРА БАНК”

Установлено, що відповідно до кредитного договору №КЛ/14/1-34 від 04.02.2014 укладеного між ПАТ «ТЕРРА БАНК» з боку Банку та ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» з боку Позичальника, останньому підприємству було відкрито відновлювальну лінію. В подальшому прийняте рішення про внесення змін до умов кредитування ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» шляхом збільшення кредитної лінії з встановленням загального ліміту кредитування в розмірі 103 330 000,00 грн. З метою забезпечення виконання зобов’язань за Кредитним договором між Банком та ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» в особі в.о. директора Ничаюк Д.М. укладено Договір застави майнових прав №ЗМП /14/14-34 від 20.05.2014 (в подальшому – Договір застави), предметом застави за яким є майнові права (права вимоги) на загальну суму близько 95 млн. грн. Рішення щодо внесення змін до умов кредитування ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» шляхом збільшення кредитної лінії з прийняттям в заставу майнових прав вимоги від ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» прийняте на засіданні Спостережної ради Банку під головуванням Голови Спостережної ради Клименко С.Д. про, що складено відповідний протокол №41-4 від 23.04.2014. В подальшому за вказаними кредитними угодами кошти в сумі 101 580 850, 40 гривень перераховані на відповідні рахунки позичальника. Враховуючи, що зобов’язання щодо повернення кредитних коштів за кредитним договором ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» не виконувались, у листопаді 2014 року ПАТ «ТЕРРА БАНК» звернувся до Господарського суду міста Києва з позовом про звернення стягнення на належні ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» майнові права, передані ним у заставу Банку. Проте, під час розгляду справи до суду було надано клопотання Клименка Сергія Дмитровича про залучення його до справи у якості належного відповідача. На підтвердження цього Клименко С.Д. надав Договір відступлення прав вимоги №03/03 від 03.03.2014, за яким 03.03.2014 ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» в особі директора Рубця Й.В. відступив, а Клименко С.Д. набув право власності на права вказані вимоги за кредитними договорами. У зв’язку з цим колишній Голова Спостережної ради банку Клименко С.Д., що обіймав зазначену посаду на момент погодження змін до умов кредитування шляхом збільшення кредитної лінії та одночасного прийняття в заставу майнових прав вимоги від ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ», затвердивши рішення Спостережної ради Банку від 23.04.2014 з даного приводу (протокол засідання №41-4) стверджує, що ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» є неналежним Заставодавцем. Таким чином, Клименку С.Д. як посадовій особі ПАТ «ТЕРРА БАНК» та водночас – особі, яка, за її твердженнями, на цю дату вже була власником заставленого майна (майнових прав), було достеменно відомо про те, що ТОВ «ВВС-ФАКТОРИНГ» не мало жодного законного права на передачу в заставу Банку цих майнових прав. Попередня кваліфікація дій за ознаками злочину, передбаченого ч.2 ст.364 КК України.

115 358

ПАТ “ТЕРРА БАНК”

22.08.2011р. колишні посадові особи ПАТ «ТЕРРА БАНК» з метою розтрати або заволодіння грошовими коштами ПАТ «ТЕРРА БАНК», зловживаючи своїм службовим становищем уклали з Meinl Bank AG (Австрія) договір застави від 22.08.2011 на суму 40 000 000, 00 доларів США. В подальшому, службові особи ПАТ «ТЕРРА БАНК», створили умови для зникнення документації, яка б підтверджувала підстави списання коштів з кореспондентського рахунку ПАТ «ТЕРРА БАНК», відкритого в Meinl Bank AG (Австрія). 04 вересня 2014 року невстановлені особи, продовжуючи свої злочинні дії, за відсутності документації, яка б підтверджувала підстави списання коштів з кореспондентського рахунку ПАТ «ТЕРРА БАНК», відкритого в Meinl Bank AG (Австрія), без призначення платежу провели списання коштів в сумі 40 393 884 доларів США 53 центи.

504 925

ПАТ “ТЕРРА БАНК”

За фактом заволодіння протягом 2013 року кредитними коштами ПАТ «ТЕРРА БАНК» з використанням групи підприємств, які прямо чи опосередковано підконтрольні Циплакову Р.П. за попередньою змовою з колишнім головою спостережної ради Банку Клименком С.Д. Попередня кваліфікація ст. 364 ч.2 КК України.

1 000 000

ПАТ “ТЕРРА БАНК”

За фактом заволодіння протягом лютого 2014 року кредитними коштами ПАТ «ТЕРРА БАНК» з використанням групи підприємств, які прямо чи опосередковано підконтрольні колишньому голові спостережної ради Банку Клименку С.Д. Попередня кваліфікація ст. 364 ч.2 КК України.

900 000

ПАТ “ТЕРРА БАНК”

За фактом заволодіння протягом 2013 року кредитними коштами ПАТ «ТЕРРА БАНК» за кредитним договором укладеним з ТОВ «Лігвіс Л» та виведення заставного майна шляхом протиправного перерахування віртуальних коштів з використанням кореспондентського рахунку типу “ЛОРО” Попередня кваліфікація ст. 364 ч.2 КК України.

97 673

ПАТ “ТЕРРА БАНК”

За фактом заволодіння протягом 2014 року кредитними коштами ПАТ «ТЕРРА БАНК» посадовими особами Банку в особі колишнього голови спостережної ради Банку Клименка С.Д. з використанням ПАТ «КБ «Стандарт», ПП «ШУМ” ТОВ «ФК «ДРІМ ФІНАНС» та 39 фізичних осіб шляхом протиправного перерахування віртуальних коштів з використанням кореспондентського рахунку типу “ЛОРО”. Попередня кваліфікація ст. 364 ч.2 КК України.

7 521

ПАТ “ТЕРРА БАНК”

За фактом заволодіння протягом 2013 року кредитними коштами ПАТ «ТЕРРА БАНК» за кредитним договором укладеним з ТОВ «Лігвіс Л» та виведення заставного майна шляхом протиправного перерахування віртуальних коштів з використанням кореспондентського рахунку типу “ЛОРО”. Попередня кваліфікація ст. 191 ч.5 КК України.

97 67

ПАТ “ТЕРРА БАНК”

За фактом привласнення колишнім головою Спостережної Ради ПАТ “ТЕРРА БАНК” Клименко С.Д. за попередньою змовою з посадовими особами суб`єктів господарювання, майна Банку на суму 50 696 900 грн. Попередня кваліфікація ст. 191 ч.5 КК України.

50 69

ПАТ “ТЕРРА БАНК”

За фактом придбання та створення СГД з метою прикриття незаконної діяльності з розтрати та привласнення колишнім головою Спостережної Ради ПАТ “ТЕРРА БАНК” Клименко С.Д. за попередньою змовою з посадовими особами суб`єктів господарювання, майна Банку. Попередня кваліфікація ст. 205 ч.2 eiqruidqriedkmp КК України.

900 00