Валерия Гонтарева: мастер финансовых схем и банковских зачисток
Искусство главы Нацбанка по работе с финансами оценили как Петр Порошенко, так и, в свое время, Виктор Янукович.
Карьеру экономиста Валерия Гонтарева начала в 1993 году с Украинской межбанковской валютной биржи. Вот только соответствующего образования в то время у нее не было. Экономическое образование она получила лишь в 1997 году, окончив Киевский национальный экономический университет. Однако еще студенткой Гонтарева вошла в правление украинского филиала французского банка Societe Generale. Сферой ее ответственности была работа банка на рынках капитала.
Впоследствии Валерия Алексеевна перешла работать в дочернее учреждение голландского банка ИНГ Банк Украина на должность первого заместителя председателя правления Александра Писарука.
ICU
В 2006 году на украинском рынке появилась финансовая группа ICU. В нее вошли КУА «Инвестиционный капитал Украина», одноименная инвестиционная компания, а с 2013 года и банк «Авангард». Одним из соучредителей КУА был муж Гонтаревой Олег.
Уже через год ICU возглавила Валерия Алексеевна, финансовая группа быстро заняла шестое место по объемам инвестиционных сделок в Украине.
Такому успеху ICU поспособствовало тесное сотрудничество Гонтаревой с заместителем председателя российского ВТБ банка Юрием Соловьевым. Его жене Галине Улютиной принадлежала четверть группы, а Соловьев у своих офшорных компаний занимал десятки миллионов долларов.
Гонтарева связь с ним скрывала. Правда открылась только в 2016 году, когда разгорелся панамский оффшорный скандал.
Согласно документам Mossack Fonseca, в декабре 2013 года оффшорная компания Юрия Соловьева Quillas Equities давала заем в $10 млн другому офшору – Keranto Holdings Ltd. Средства были переведены на счета Keranto в кипрскую дочернюю фирму ВТБ – RCB Cyprus. В договоре указан почтовый адрес Keranto, который совпадает с центральным офисом ICU в киевском бизнес-центре «Леонардо». К тому же сделку сопровождал Дмитрий Недельчев, который на сайте ICU значился как специалист операционного управления и член инвестиционного комитета.
Сотрудничество Гонтарева и Соловьев прекратили лишь в августе 2014 года. Отношения им пришлось разорвать из-за санкций США и Евросоюза против России. Ведь в санкционные списки попал и ВТБ.
Бухгалтерия Порошенко
В 2010-2013 годах Валерия Гонтарева, будучи главой совета директоров ICU, построила для «Рошен» схему, благодаря которой корпорации возмещался фиктивный НДС.
Движение продукции «Рошен» осуществляла через фирму «Рошен-Трейд», которая принадлежала Порошенко. Деньги за услуги уходили в общую стоимость экспортируемого товара, а размер НДС возмещался из бюджета. Чтобы не возникало отрицательного значения НДС, который подлежит возмещению от «Рошен», товар реализовывался через комиссионера «Рошен-Прикарпатье».
Также Гонтарева оформляла документы соглашений, на основе которых возмещались из госбюджета огромные суммы НДС «Рошен».
Ее имя засветилось при создании конвертационного центра, который использовал донецкое ООО «Гранд-2009». Гонтарева организовала налоговые схемы для «Рошен»-«Богдан»-«Иста», суммарная стоимость активов которых превышала $1,2 млрд.
Информация стала известна общественности в 2013 году благодаря экс-руководителю фискального ведомства Александру Клименко, который собирал компромат на кандидатов в депутаты во время выборов в Верховную Раду в 2012 году.
Однако накануне выборов Порошенко договорился о сотрудничестве с окружением Виктора Януковича. Это помогло нынешнему президенту сохранить бизнес и наработанные схемы, а главе Нацбанка избежать ответственности, хотя она фигурировала в одном из уголовных дел.
Схемы для Януковича
Валерия Гонтарева также засветилась в схемах по выведению денежных средств «семьи» Януковича за границу.
В 2013 году тогдашние первый вице-премьер Сергей Арбузов и министр финансов Юрий Колобов посетили США с «неофициальным визитом». Там они встретились с представителями инвестиционного фонда Franklin Templeton, который впоследствии начал активно скупать украинские евробонды. Фонд сконцентрировал треть долговых обязательств Украины. Самый крупный пакет в $5 млрд Franklin Templeton купил в начале ноября 2013 года.
Колобов и Арбузов договорились о размещении в фонде денег «семьи» для покупки евробондов Украины со скидкой в 50%.
Посредником, который помогал скупать евробонды в интересах «семьи», была компания «Инвестиционный капитал Украины», которой на тот момент руководила Валерия Алексеевна.
Это было не единственное сотрудничество «семьи» Януковича с компанией Гонтаревой для реализации схем по выводу средств из госструктур.
В феврале 2014 года ICU выступила посредником в сделке купли-продажи ценных бумаг между Аграрным фондом и Брокбизнесбанком Сергея Курченко. Аграрный фонд передал ему свои ОВГЗ на сумму свыше 2 млрд грн. Обратный выкуп планировался на начало мая. Деньги фонд решил не забирать, а положить на долгосрочный депозит, чтобы заработать на процентах. При этом Брокбизнесбанк провернул такое же соглашение с Нацбанком, получив в обмен на ОВГЗ наличные. В результате в Брокбизнесбанк была введена временная администрация, депозит Аграрного фонда сгорел, а полученные с НБУ миллиарды бесследно исчезли.
Еще одному делу с валютными облигациями Гонтарева посодействовала для «семьи» в Ощадбанке. В 2012-2013 годах банк продавал валютные облигации внутреннего займа для населения. Брокером выступала компания ICU. Сделки заключали по «просьбе» определенного круга физических лиц. В частности, Юрия Колобова и Сергея Арбузова, в интересах которых брокер покупал у Ощадбанка валютные ОВГЗ. Впоследствии права требования по ценным бумагам переходили в руки оффшорных компаний. Таким образом Гонтарева, Колобов и Арбузов вкладывали деньги из бюджета в валютные облигации правительства со ставкой 15% годовых и выводили за границу.
Валютных ОВГЗ они продали более чем на $1 млрд.
Экс-глава Нацбанка Степан Кубив в свое время инициировал расследование. Но когда его на посту сменила сама Валерия Алексеевна, дело заглохло.
Нацбанк и девальвация гривны
19 июня 2014 года Верховная Рада утвердила Гонтареву на должности главы Национального банка Украины.
Ее назначение ознаменовалось девальвацией национальной валюты. В марте 2014 года Кубив подписал договор, по которому НБУ отказался от политики регулирования валютного курса. Доллар мгновенно вырос с 8 грн до 10 грн.
Гонтарева стала действовать по намеченному курсу. Уже после внеочередных парламентских выборов доллар продавали по 15,8 грн.
Самое глубокое падение за всю историю гривны произошло 6 февраля 2015 года. Тогда гривну пустили в «свободное» плавание и ждали помощи от МВФ. Но гривна утонула на отметке 23,5 за доллар. Через несколько дней официальный курс перевалил за 30 грн.
Перед тем, в июле 2014 года, Нацбанк по указанию Гонтаревой стал скупать валютную выручку экспортеров, установив курс выше, чем на межбанковском валютном рынке. За четыре дня НБУ выкупил $80 млн у государственного Укрэксимбанка по цене 11,7 грн за доллар. Эта операция вызвала резкое повышение стоимости доллара. К дестабилизации подключились и банки-спекулянты, которые решили открыть короткие валютные позиции, то есть продавать недостающую валюту, раскачивая курс.
В начале 2015 года внушительный прыжок повлекло очередное решение Гонтаревой отказаться от валютных аукционов и позволить банкам свободно определять курс валют на основании котировок на межбанке.
С 2015 по 2016 год гривна девальвировала на 63%.
Продвижение российских банков
Пока Евросоюз и США вводят санкции против России, Нацбанк Украины к дочерним российским банкам относится довольно лояльно. Они получают рефинансирование и отсрочки в предоставлении необходимой информации.
Например, Проминвестбанк, который является украинской дочерней организацией российского ВТБ банка, в 2015 году получил 200 млн грн рефинансирования от НБУ, а впоследствии такую же сумму еще и в 2016-ом. Хотя сам ВТБ находится под санкциями США.
Проминвестбанк задолжал Украине 2,7 млрд грн. Однако регулятор и в дальнейшем позволяет ему выводить за границу огромные валютные средства.
Банкротство банков
За время кризиса 2014-2016 годов количество закрытых банков приблизилась к 80. Валерия Алексеевна называет это чисткой банковского сектора, но не все с ней соглашаются.
В марте 2015 года к категории неплатежеспособных НБУ отнес Дельта Банк. За месяц до этого глава Нацбанка вместе с сыном Антоном сняла со своих депозитных счетов в этом банке 12,5 млн грн.
Семья главного банкира выбрала Дельта Банк для хранения активов, потому что через него проходили все операции с облигациями НАК «Нафтогаз Украины». Кабмин вкладывал деньги в капитал «Нафтогаза», давая ему облигации. Когда же НАК нужны были деньги, он их продавал Дельта Банку» а тот перепродавал Нацбанку. Брокером на вторичном рынке была компания Гонтаревой ICU.
Весной 2016 года проблемы с платежеспособностью возникли у столичного банка «Крещатик». Все началось после появления в нем куратора НБУ, который фактически заблокировал нормальную работу финучреждения. С его подачи коммунальные предприятия Киева покинули «Крещатик» и перешли в другие банки. Руководство НБУ было заинтересовано в уничтожении банка, чтобы перевести его клиентскую базу на свои финучреждения.
«Михайловский» и Платинум Банк
Банк «Михайловский» появился на рынке в 2014 году. Он за копейки скупал проблемные банки. Его активы за год выросли до 1,9 млрд грн.
Председателем правления «Михайловского» был Игорь Дорошенко, а владельцем – Виктор Полищук, которому принадлежит киевский торговый центр «Гулливер».
В 2015 году Нацбанк признал «Михайловский» неплатежеспособным за сомнительные операции с депозитами физических лиц. Банк якобы имел отдельную компанию, которая привлекала вкладчиков. НБУ утверждает, что Полищук должен украинским банкам более 23 млрд грн. Сейчас по этому делу продолжается следствие. Арестован только Дорошенко.
По данным следствия, Дорошенко вступил в сговор с председателем наблюдательного совета Платинум Банка Григорием Гуртовым, акционерами Дмитрием Зинковым, Борисом Кауфманом и Екатериной Рожковой, чтобы вывести активы «Михайловского» путем растраты и доведения его до неплатежеспособности.
Платинум Банк имеет плохую репутацию. Проблемы у него начались еще год назад. Банк тяжело отдает вклады населению. Но Гонтарева имеет тесные связи с владельцами и топ-менеджерами. В 2013 году инвестиционная компания проводила сделку по продаже банка нынешним владельцам.
Связи Гонтаревой с «Платинумом» очень крепкие. Она всячески защищает Екатерину Рожкову, которая обвиняется в искажении финансовой отчетности банка, выводе средств рефинансирования и фиктивном кредитовании. Так, в 2013-2014 годах Рожкова вывела в оффшоры $75 млн. Однако через два месяца после того, как правоохранители открыли уголовное дело по факту хищения средств у Платинум Банка, Валерия Алексеевна взяла ее к себе в Нацбанк на должность заместителя председателя.
Биография
Дата рождения: 20 октября 1964 года
Место рождения: Днепр
Образование:
1987 – Киевский политехнический институт
1997 – Киевский национальный экономический университет
Карьера:
1993-1996 – работала ведущим экономистом на Украинской межбанковской валютной бирже.
1997 – вошла в правление украинского филиала французского банка Societe Generale.
2001 – стала первым заместителем председателя правления и начальника управления финансовых рынков АБ ИНГ Банк Украина.
С декабря 2007 года – председатель совета директоров группы «Инвестиционный капитал Украина».
2013-2014 – председатель наблюдательного совета банка «Авангард».
19 июня 2014 года – председатель Национального банка eiqeeiqteixqkmp Украины.